Informacja reklamowa Treść niniejszego komentarza ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Aby zacząć inwestować na giełdzie, czy szerzej na rynku kapitałowym, wcale nie trzeba być krezusem, mieć do dyspozycji majątek idący w miliony. Zawsze jednak trzeba zrobić pierwszy krok.
Ponieważ wiele osób uważa, że inwestowanie na giełdzie jest tożsame, albo bardzo podobne do wizyty w kasynie, to od razu rozprawmy się z tym twierdzeniem. Aby wygrywać, czyli zarabiać na giełdzie trzeba mieć szeroką wiedzę, która obejmuje znajomość giełdowych mechanizmów, rozumienia gospodarki i polityki, rachunkowości, dostrzegania i umiejętnego interpretowania megatrendów, czyli – jak to definiuje Polskie Towarzystwo Studiów nad Przyszłością – „przemożnych, odbywających się na dużą skalę i w długim horyzoncie czasowym zmian środowiskowych i cywilizacyjnych, które mają globalny charakter i nieunikniony wpływ na kształt naszej cywilizacji”. Rzecz jasna szczęście, naczelny element kasynowych wojaży, też się na giełdzie przydaje, ale ma znaczenie drugorzędne.
Oczywiście wszystko to dotyczy osób, które chcą inwestować samodzielnie wybierając konkretne spółki. Jeśli ktoś nie czuje się w tych obszarach zbyt pewnie, a chce inwestować odpowiedzialnie nie narażając się na gigantyczne ryzyko, to zawsze może robić to przez fundusze inwestycyjne, które są formą wspólnego inwestowania na giełdzie, a całą inwestycją zarządzają specjaliści. Skorzystanie z ich usług zwalnia nas z wielu codziennych obowiązków, choć oczywiście zawsze dobrze jest śledzić rynek, a co kilka miesięcy robić gruntowniejszy przegląd funduszy znajdujących się w naszym portfelu.
W co zainwestować 50 tysięcy zł?
Zastanówmy się, w co zainwestować 50 tysięcy zł. Nie jest to mała kwota, dlatego trzeba dobrze rozważyć, jakie aktywa powinny nas w tej sytuacji szczególnie zainteresować.
Oczywiście wiele zależy od naszej sytuacji finansowej oraz celu, który sobie stawiamy. Jeśli owe 50 tysięcy zł to tylko znikoma część majątku, którym dysponujemy, to możemy zainwestować w fundusze akcyjne, które wiążą się z największym ryzykiem, ale też, potencjalnie, mogą przynieść największy zysk. Jeśli natomiast ta kwota stanowi znaczną część naszego majątku i chcemy ją chronić, zapewniając sobie stały dochód, bez narażania się na wielkie ryzyko, to wówczas postawmy na fundusze obligacyjne. Mamy tu do wyboru zainwestowanie w fundusze obligacji skarbowych, które powinny chronić nas przed inflacją i są obarczone bardzo małym ryzykiem, albo obligacje korporacyjne, nieco bardziej ryzykowne, ale za to z reguły lepiej oprocentowane niż skarbówki.
Darmowa lekcja
Taka strategia ma też dodatkową zaletę. Oswaja nas ona z rynkiem kapitałowym, uczy nas go nijako mimochodem i pozwala zrozumieć różne zależności. Dzięki temu przygotowuje nas do kolejnych inwestycji.
Jeśli po kilku miesiącach lub roku poczujemy się pewniej, zdobędziemy trochę doświadczenia i rozeznania w skomplikowanej – ale przecież potencjalnie bardzo zyskownej materii rynku kapitałowego – będziemy mogli bez większych obaw wypłynąć na szersze giełdowe wody. Początkowo ostrożnie, na przykład wykorzystując zarobione dzięki zainwestowaniu 50 tysięcy zł pieniądze na kupno jednostek uczestnictwa funduszy akcyjnych.
Nota Prawna – Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowy.
Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat.
Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych.
Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat.
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszym dokumencie, ponosi wyłącznie inwestor.
Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów.
